E-PER,
Et si vous commenciez à penser à demain ?
Gérer ses investissement dans la perspective de la retraite, c’est penser à long terme et même à très long terme. Nous avons sélectionné l’équipe de spécialistes de Generali Wealth Solutions pour vous accompagner tout au long de votre processus d’épargne.
Generali Wealth Solutions
un service sur mesure
Filiale du groupe Generali, l’un des leaders mondiaux de l’assurance et de la gestion d’actifs, Generali Wealth Solutions est une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) depuis le 28 octobre 2020 (n° GP 20000036). Basée à Paris, elle conçoit des solutions d’investissement adaptées aux besoins patrimoniaux des épargnants français, notamment dans le cadre de l’assurance vie et de la préparation à la retraite.
La Gestion retraite
évolutive
La gestion retraite évolutive de Generali Wealth Solutions repose sur une approche dynamique et personnalisée de l’allocation d’actifs. Elle vise à vous accompagner tout au long de votre vie active jusqu’à la retraite, en ajustant progressivement le niveau de risque de votre portefeuille en fonction de votre horizon de placement et de vos objectifs financiers.
Cette stratégie s’appuie sur une sélection rigoureuse d’OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) et de FIA (Fonds d’Investissement Alternatifs), permettant une diversification optimale entre différentes classes d’actifs (actions, obligations, etc.) et zones géographiques. La gestion est effectuée de manière active et discrétionnaire, offrant ainsi la flexibilité nécessaire pour s’adapter aux évolutions des marchés financiers et aux opportunités d’investissement.
En intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans ses processus d’investissement, Generali Wealth Solutions s’engage également à promouvoir une finance responsable et durable.
En résumé, la gestion retraite évolutive de Generali Wealth Solutions offre une solution d’épargne adaptée aux besoins spécifiques de chacun, combinant expertise en gestion d’actifs, diversification et responsabilité sociale.
En détail
Les profils de gestion
Chacun de ces profils de risque présente un risque en capital.
Profil d'investissement PRUDENT
Le « Profil Investissement Prudent » vise la préservation de l’épargne investie, tout en acceptant un risque de perte en capital faible à moyen, sur un horizon d’investissement recommandé d’au moins 3 ans. Il repose sur une allocation 100 % en unités de compte sélectionnées par Generali Wealth Solutions, intégrant des critères ESG et composées de fonds obligataires, monétaires et, dans une moindre mesure, actions.
L’exposition aux actifs risqués (actions et obligations à haut rendement) est limitée à 30 % maximum, le solde étant investi dans des supports à faible volatilité. Cette gestion combine une allocation stratégique et des ajustements tactiques à court terme, tout en présentant certains risques (actions, crédit, taux, liquidité, contrepartie).
Rapports de gestion
Profil d'investissement équilibré
L’orientation de gestion « Profil Investissement Équilibré » vise la croissance de l’épargne sur un horizon de 3 à 5 ans, en acceptant un risque de perte en capital moyen à très important. L’allocation repose à 100 % sur des supports en unités de compte intégrant des critères ESG, incluant des fonds actions, obligataires et diversifiés sélectionnés par Generali Wealth Solutions.
Entre 20 % et 70 % de l’épargne est exposée à des actifs risqués (actions et obligations à haut rendement), le reste étant investi en instruments obligataires non spéculatifs. Cette stratégie, modulée tactiquement selon les conditions de marché, présente des risques liés aux actions, au crédit, aux taux, à la liquidité et à la contrepartie.
Rapports de gestion
Profil d'investissement dynamique
L’orientation de gestion « Profil Investissement Dynamique » vise à faire croître l’épargne sur un horizon de placement d’au moins 5 ans, tout en acceptant un risque de perte en capital élevé.
Elle est majoritairement investie en unités de compte sélectionnées selon des critères ESG, avec une part en actifs risqués (actions et obligations à haut rendement) comprise entre 60 % et 95 %. La stratégie repose sur une allocation stratégique de long terme, ajustée tactiquement selon les conditions de marché à court terme. Ce profil présente des risques significatifs, notamment liés aux actions, au crédit, aux taux, à la liquidité et à la contrepartie.
Rapports de gestion
Performances passées
Voici les performances de ces fonds au cours des deux dernières années. Nous vous rappelons que les performances passées ne présagent pas des performances futures et que chaque profil comporte un risque de perte en capital.
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