Nos webinaires.
Treize séances pour décider en connaissance de cause.Un mercredi sur deux, 45 minutes : un sujet, des chiffres, vos questions. Aucune séance ne suppose que vous avez vu la précédente, et chaque séance reste disponible en replay.
Où placer, et à quel coût.
Deux séances de rentrée. La première répond à la question du moment : comment répartir un contrat dans le marché tel qu'il est. La seconde répond à celle que personne ne pose : ce que cette répartition vous coûte réellement.
16 septembre
Comment allouer son assurance vie aujourd'hui.
L'obligataire d'État rapporte plus de 4 %, les fonds en euros environ 3 %, le Livret A 1,70 %. Nous partons de ces écarts pour construire une répartition. Revue des grandes familles de supports disponibles dans un contrat — fonds en euros, monétaire, obligataire daté, ETF (fonds indiciels), immobilier, fonds diversifiés — et de ce que chacune apporte dans le contexte actuel.
30 septembre
Ce que vous payez vraiment sur votre épargne.
Un contrat prélève des frais à cinq niveaux différents. Nous les décomposons un par un, nous montrons où les lire sur votre propre relevé, et nous chiffrons ce que l'écart représente au bout de 20 ans.
La retraite.
Quatre séances, dans l'ordre des décisions à prendre. Ce que vous toucherez, ce que vaut votre contrat actuel, faut-il en ouvrir un, et que mettre dedans. La dernière échéance de l'année tombe le 31 décembre.
14 octobre
Combien vais-je toucher à la retraite.
Reconstituer sa carrière, lire son relevé, calculer son taux de remplacement. Et mesurer ce que change la suspension de la réforme, applicable aux pensions liquidées depuis le 1er septembre 2026.
4 novembre
Transférer son PER.
Ce que le transfert coûte, combien de temps il prend, ce que vous conservez et ce que vous perdez. Les frais de transfert sont plafonnés à 1 % et tombent à 0 % après 5 ans. Nous traitons aussi les cas où le transfert n'en vaut pas la peine.
18 novembre
Faut-il ouvrir un PER, et combien y verser avant le 31 décembre.
Deux décisions en une séance. D'abord les situations dans lesquelles le PER n'a pas d'intérêt — elles sont plus nombreuses qu'on ne le dit. Ensuite, pour les autres : où lire son plafond sur l'avis d'imposition, comment récupérer les plafonds non utilisés, ce qu'un couple peut mutualiser, et le gain réel tranche par tranche. Calculs faits en direct.
2 décembre
Un PER, et ensuite.
Que mettre dedans. Gestion à horizon retraite ou gestion libre, allocation selon l'échéance, mécanique de désensibilisation et moment d'en sortir. Revue des 1 206 supports du contrat, dont 129 ETF (fonds indiciels) et 47 fonds datés.
Allocation 2027.
Le rendez-vous d'allocation de début d'année, et le bilan des rendements servis. Deux séances pour arrêter la répartition de l'année.
13 janvier
Allocation 2027.
Le point d'allocation de début d'année, en assurance vie. Ce que le cadre fiscal voté en décembre change, où en sont les taux, et comment répartir un contrat pour l'année qui commence. Revue des supports, famille par famille, avec les écarts de frais courants.
27 janvier
Ce qu'ont servi les fonds en euros en 2026.
Les rendements annoncés, la mécanique des taux bonifiés et leurs conditions réelles, la provision pour participation aux bénéfices, la révision des taux de l'épargne réglementée au 1er février. Ce qu'il faut regarder avant de comparer deux fonds en euros.
L'assurance vie.
Trois séances sur l'enveloppe elle-même. Comment en ouvrir une sans rien casser, ce qu'elle peut contenir, et comment elle se compare au PER.
10 février
Ouvrir une seconde assurance vie sans fermer la première.
Un contrat d'assurance vie ne se transfère pas d'un assureur à l'autre. Nous expliquons pourquoi, ce que représente l'antériorité fiscale de 8 ans, et pourquoi détenir plusieurs contrats est souvent la bonne réponse.
24 février
Ce qu'une assurance vie peut contenir, et ce qu'elle ne peut pas.
La liste des supports éligibles est fixée par la réglementation et ne recouvre pas celle d'un compte-titres. ETF (fonds indiciels), fonds obligataires datés, immobilier, capital-investissement : oui. Produits à effet de levier, devises, matières premières, actifs numériques : non. Nous disons précisément où passe la frontière, et pourquoi elle existe.
10 mars
Assurance vie ou PER.
Le comparatif chiffré, une fois le cadre fiscal 2027 connu. Avantage à l'entrée contre avantage à la sortie, blocage, traitement au décès, prélèvements sociaux. Simulation complète sur 20 ans, pour trois profils.
Transmettre.
Deux séances techniques sur ce qui se joue au décès. Sujets rarement traités, et pourtant à l'origine de la plupart des litiges.
24 mars
La clause bénéficiaire.
Sept configurations types, de la clause standard à la clause démembrée. Les clauses vides, obsolètes ou devenues fausses après un divorce ou un décès. Atelier de réécriture, cas par cas.
7 avril
Protéger son conjoint, sa famille recomposée, un proche vulnérable.
Régime matrimonial et assurance vie, quotité disponible, co-souscription, clause démembrée, rente de survie et épargne handicap, mandat de protection future. Ce qu'un contrat règle, et ce qu'il ne règle pas.
45 minutes. Rien de plus.
Une séance ne suppose jamais que vous avez vu les précédentes. Vous entrez par le sujet qui vous concerne.
Un sujet traité en entier, avec ses chiffres et ses sources. Pas de survol.
Annoncées comme telles, séparées du contenu. Vous savez à tout moment ce que vous écoutez.
Posées en direct. Les questions restantes reçoivent une réponse écrite.
Disponible sur ce site et dans la section épargne de la plateforme. Chapitré, pour aller directement au passage utile.
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